Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Accueil et communication avec un client ou un prospect de la banque physiquement présent ou à distance

• Réalisation des opérations bancaires entrant dans son champ d'action

• Recueil des informations qui permettent la découverte du client, de ses projets, de ses besoins

• Anticipation et/ou réaction face aux événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi )

• Formalisation de la relation avec un client dans un contexte omnicanal

• Proposition de produits, de services et de solutions d'épargne en fonction de l'intérêt du client et des besoins identifiés

• Recherche et propositions de solutions en réponse à un besoin de financement de la part d'un client

• Accompagnement du client tout au long des opérations commerciales en cours et à venir le concernant

• Prospection, prescription, recommandation de nouveaux clients

• Identification et maîtrise des risques opérationnels

• Traitement des réclamations

• Exploitation des documents de gestion de l'unité de travail (tableaux de bord, rentabilité, risques, évolution, marges de progrès )

• Restitution, à l'écrit ou à l'oral, de son activité à sa hiérarchie (analyse risque de son portefeuille, activité commerciale, prospection, indicateurs de rentabilité)

• Utilisation des outils de prévention, de suivi et de contrôle de son établissement

• Identification et compréhension des organes et grands principes de régulation bancaire et du financement de l'économie

• Développement de sa curiosité professionnelle en enrichissant ses connaissances dans un environnement évolutif

Répondre à la demande du client et susciter le besoin

• Répondre à la demande du client d'un établissement financier et susciter le besoin

• Réaliser ses missions dans un environnement collectif et multicanal

• Contribuer à l'atteinte des résultats dans le respect des règles et procédures

• Identifier les risques en interprétant l'environnement économique, financier et réglementaire